最近几条国际新闻，或许会让正在计划出海做实地调研的朋友多留个心眼。比如2025年底到2026年，部分申根国家将逐步启用新的电子出入境系统（EES），这意味着边检可能会增加生物识别采集环节，通关时间也可能相应延长。此外，季节性时制调整和航班变动也提醒我们：一场顺利的海外尽职调查（Due Diligence，简称DD），不仅依赖法律文件的准备，还受行程安排、交通状况甚至天气的影响——尤其是在冰岛这样地理环境特殊的国家。

本文结合公开信息，梳理在冰岛进行尽职调查时可能涉及的一些常见问题和注意事项，帮助有需要的创业者提前了解情况、合理规划行程。

为什么建议把“行前准备”当成综合任务来对待

去冰岛实地开展业务尽调，远不止订张机票那么简单。冰岛虽然是申根区成员，但其地理位置偏远、气候多变、基础设施分布不均，再加上当地行政流程对文件形式要求较严，稍有疏漏就可能影响关键会议或资料调取进度。

从实际经验看，以下几个方面值得重点关注：

  • 是否符合申根区短期停留规定；
  • 如何合法合规地获取公司注册、银行、税务或不动产相关信息；
  • 现场执行的可行性，包括天气、交通、语言沟通及是否有本地支持资源。

接下来，我们就从这几个维度出发，分享一些可参考的信息点。

冰岛尽职调查：公开信息与常规做法参考

1）关于入境与停留：先确认基本资格

冰岛属于申根协定国，适用于统一的短期签证政策。如果你持中国护照且无其他免签资格，前往冰岛通常需要申请申根签证。根据公开规则，在任意180天内累计停留不得超过90天。

一些通用提示（具体以官方要求为准）：

  • 护照有效期一般需超过计划离开申根区日期至少3个月；
  • 部分国家近期更新了边检系统，2025年后更多口岸将使用电子出入境系统（EES），可能涉及指纹、面部识别等生物信息采集；
  • 建议预留充足的过境时间，避免抵达当天安排密集的日程。

建议通过驻华申根国家使领馆或授权签证中心查询最新材料清单，并尽早提交申请，高峰期处理周期可能更长。

2）公司及相关资料的获取方式

公司基本信息

冰岛的企业登记由“企业注册局”（Register of Enterprises, Iceland）管理。大多数公司的公开信息可通过线上渠道查询，例如公司名称、注册号、董事名单、注册资本等。但若需获取历史变更记录、审计报告或内部章程文件，往往需要正式申请或委托当地人士协助。

银行与财务信息

银行账户流水、开户证明等非公开信息，通常仅限账户持有人或经合法授权的代理人调取。跨境请求此类资料时，银行会审查授权文件的合法性，可能要求提供经过公证及认证的委托书，并遵循冰岛认可的形式要件。

不动产与租赁合同

土地所有权和房产登记信息保存在“冰岛登记处”（Registers Iceland）或地方登记机构。如需查验原始合同或实地走访物业，建议提前预约并通知相关方，确保程序合规。

3）常见的辅助文件准备建议

为提高效率，以下材料可考虑提前准备复印件或翻译件：

  • 公司营业执照或注册证书的英文/冰岛语译本（如原件为中文，可视情况办理公证及领事认证或海牙认证）；
  • 授权委托书（Power of Attorney），明确代理权限与期限，必要时按签署地法律完成公证；
  • 身份证件、邀请函、行程单、住宿预订等用于签证或边检核验的辅助材料；
  • 若涉及敏感信息（如员工数据、客户名单），建议签署保密协议（NDA），并注意遵守欧盟GDPR相关原则。

4）现场操作中的现实变量

  • 天气与交通：冰岛北部和内陆地区在冬季易受暴风雪影响，部分道路可能临时封闭，航班延误较常见。建议在行程中预留缓冲日，优先安排最重要的会面。
  • 语言沟通：冰岛语为官方语言，但英语普及程度较高。对于法律文书或技术性合同，建议配备专业翻译或请本地人士协助审阅。
  • 数据合规：若调查过程中接触到个人数据，应注意符合当地适用的数据保护规范，避免未经授权的数据收集或传播。

5）提升效率的一些建议

  • 可先将拟查询的公司名称、编号、合同范围等信息整理成清单，交由熟悉当地的独立研究者或法律顾问预查公开档案；
  • 对于银行或税务类信息，尽量争取目标公司主动配合出具授权，减少外部协调难度；
  • 行程安排建议遵循“重要事项优先、次要事项后置、至少保留一天弹性”的原则，尤其在换季或高风险时段出行时更为稳妥。

🙋 常见问题参考解答

Q1：我持中国护照，计划去冰岛两周做尽调，是否需要申根签证？
A1：目前中国公民前往冰岛短期停留需申请申根签证。建议准备：

  • 商务邀请函或合作方说明信；
  • 详细行程单、酒店预订、往返机票预订单；
  • 财力证明、旅行医疗保险（覆盖申根区且保额达标）；
  • 所属公司出具的支持函件（如有）；
  • 在指定签证受理点递交申请，建议提前至少15个工作日准备。

最终审核标准以使领馆要求为准，请关注官方发布的信息。

Q2：想查看目标公司在冰岛的银行流水，可行路径是什么？
A2：银行通常只向账户持有人或持有合法授权的第三方提供账户信息。常见路径包括：

  • 由目标公司出具书面授权书；
  • 授权书按冰岛法律或银行要求完成公证及认证；
  • 委托本地人员或独立机构凭有效文件向银行提出正式请求；
  • 银行依内部合规流程决定是否披露信息。

此过程耗时较长，且结果不确定，建议提前评估替代方案。

Q3：如果无法现场见面，能否远程完成尽调？
A3：部分工作可以远程推进，例如：

  • 查询公开注册信息；
  • 收集已披露的财务报表、审计报告、公共合同；
  • 通过视频会议访谈关键人员（需事先获得同意并记录）；
  • 整理电子版证据并与纸质文件交叉验证。

但远程方式难以替代对实物资产、库存状态或实际运营场景的观察，必要时仍建议安排一次实地抽样核查。

✅ 行动建议：三个阶段的准备工作参考

  1. 行前21天左右

    • 确认签证类型与申请材料；
    • 预订可退改的交通与住宿；
    • 准备护照、邀请函、保险单等基础文件包。

  2. 行前14天左右

    • 提供查询清单给本地协作方，启动线上档案检索；
    • 确认哪些资料需线下调取或公证认证。

  3. 行前7天左右

    • 完成授权书签署与必要的公证/认证流程；
    • 协调翻译、接待或现场支持资源；
    • 检查所有电子备份与应急联系方式。

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📚 延伸阅读（公开报道参考）

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